ตลาดแบงก์แอสชัวรันส์มาเลย์เดือด! RHB ผนึก”โตเกียว มารีน-ตะกาฟุล มาเลเซีย”ลุย

ตลาดประกันมาเลเซียสะเทือน! แบงก์ยักษ์ “RHB” จับมือ”โตเกียว มารีน ไลฟ์” และ”ตะกาฟุล มาเลเซีย”เซ็นสัญญาแบงก์แอสชัวรันส์แบบเอ็กคลูซีฟระยะยาว 20 ปี เผยภายใต้ข้อตกลง RHB ผูกขาดขายประกันชีวิต–ประกันตะกาฟุลของโตเกียว มารีน และตะกาฟุล มาเลเซียในตลาดมาเลย์แต่เพียงผู้เดียว ฟันค่าตอนแทบสูงถึง 1,600 ล้านริงกิต ผู้บริหาร3 องค์กรประสานเสียงข้อตกลง เพิ่มศักยภาพขยายโปรดักต์เข้าถึงลูกค้า ส่งมอบมูลค่าที่มากขึ้นแก่คนท้องถิ่น สร้างรายได้ที่หลากหลาย ขับเคลื่อนการเติบโตอย่างยั่งยืน

กัวลาลัมเปอร์ /มาเลเซีย– เมื่อวันที่ 1 สิงหาคม 2568 กลุ่ม RHB Banking Group (RHB) ได้ลงนามสัญญาความร่วมมือการเป็นพันธมิตรทางธุรกิจในช่องทางจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันภัยผ่านธนาคารหรือแบงก์แอสชัวรันส์ (Bancassurance) และประกันภัยอิสลามผ่านธนาคาร (Bancatakaful) ระยะยาวกับบริษัท โตเกียว มารีน ประกันชีวิต มาเลเซีย บีเอชดี( Tokio Marine Life :TMLM) และพันธมิตรธุรกิจประกันภัยอิสลาม Syarikat Takaful Malaysia Keluarga (STMKB ) และบริษัทในเครือที่ถือหุ้นทั้งหมดคือ Syarikat Takaful Malaysia (STMAB) (เรียกรวมกันว่า “ตากะฟุล มาเลเซีย”)

ความร่วมมือนี้ จัดทำเป็นทางการผ่านข้อตกลงการจัดจำหน่าย (Distribution Agreements) แยกกันระหว่าง ธนาคาร RHB กับโตเกียว มารีน ประกันชีวิต, RHB Islamic กับตะกาฟุล มาเลเซีย และข้อตกลงกรอบความร่วมมือ (Framework Agreement) ที่ทำร่วมกันโดยทุกฝ่าย

ภายใต้ข้อตกลงการจัดจำหน่าย ธนาคาร RHB จะเป็นผู้ขาย, จัดจำหน่าย, ทำการตลาดและโปรโมตผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตทั่วไป, ผลิตภัณฑ์ประกันภัยตะกาฟุลสำหรับครอบครัวและผลิตภัณฑ์ประกันภัยตะกาฟุลทั่วไปที่พัฒนาโดยโตเกียว มารีน ประกันชีวิต และตะกาฟุล มาเลเซียในมาเลเซียแต่เพียงผู้เดียว โดยข้อตกลงกรอบความร่วมมือจัดทำขึ้นเพื่อเป็นส่วนหนึ่งของกรอบการดำเนินงานและการกำกับดูแลร่วมกันโดยรวมสำหรับความร่วมมือด้านแบงก์แอสชัวรันส์

ข้อตกลงการจัดจำหน่ายแต่เพียงผู้เดียวนี้ (exclusive Distribution Agreements) มีระยะเวลา 20 ปี เริ่มตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม 2568 เป็นต้นไป โดย RHB จะได้รับค่าตอบแทนรวม (Total Access Fee) สูงสุดถึง 1.6 พันล้านริงกิตมาเลเซีย(ประมาณ 378 ล้านเหรียญสหรัฐ) (1 ริงกิตมาเลเซียประมาณ 8 บาท) โดยค่าตอบแทนรวมนี้ สะท้อนถึงปริมาณธุรกิจประกันภัยและประกันภัยตะกาฟุลที่คาดการณ์ว่า RHB จะสร้างขึ้นตลอดระยะเวลาของข้อตกลง รวมถึงยอดขายผลิตภัณฑ์ผ่านเครือข่ายสาขาและช่องทางดิจิทัลของ RHB ซึ่งทั้งหมดนี้จะส่งผลดีต่อกำไรก่อนหักภาษีของ RHB อย่างแน่นอน

Dato’ Mohd Rashid Mohamad กรรมการผู้จัดการกลุ่ม/ประธานเจ้าหน้าที่บริหารกลุ่ม RHB กล่าวว่า “ความร่วมมือทางธุรกิจแบงก์แอสชัวรันส์ระยะยาวแต่เพียงผู้เดียวนี้ ตอกย้ำถึงความมุ่งมั่นของเราในการตอบสนองความต้องการของลูกค้า , การกระจายแหล่งรายได้และการขับเคลื่อนการเติบโตที่ยั่งยืนในระยะยาว โดยการกระชับความร่วมมือของเราให้แน่นแฟ้นยิ่งขึ้นนี้ ทำให้เราสามารถส่งมอบโซลูชันทางการเงินที่ปรับให้เหมาะสม , ยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า และปลดล็อกคุณค่าที่มีความหมายสำหรับ RHB รวมถึงพันธมิตรแบงก์แอสชัวรันส์ของเรา สิ่งนี้สอดคล้องกับลำดับความสำคัญเชิงกลยุทธ์ PROGRESS27 ของเราที่กำลังดำเนินการอยู่ ทำให้เราสามารถส่งมอบมูลค่าที่กว้างขึ้นแก่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียของเรา ในขณะที่ขับเคลื่อนกระแสรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยของเราได้”

Toi See Jong ประธานเจ้าหน้าที่บริหารโตเกียว มารีน ประกันชีวิต มาเลเซีย กล่าวว่า “สิ่งนี้สะท้อนให้เห็นถึงความแข็งแกร่ง ความยืดหยุ่น และวุฒิภาวะของความร่วมมือของเรา หนึ่งในสิ่งที่เราได้สร้างขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมาของความร่วมมือและความมุ่งมั่นร่วมกัน เรามั่นใจว่า บทต่อไปนี้จะทำให้เราส่งมอบมูลค่าที่มากยิ่งขึ้นแก่ชุมชน โดยการผสานรวมความเชี่ยวชาญด้านการประกันภัยระดับโลกของโตเกียว มารีน เข้ากับศักยภาพในการเข้าถึงตลาดในมาเลเซียและความไว้วางใจของลูกค้าที่มีต่อ RHB ”

Nor Azman Zainal ประธานเจ้าหน้าที่บริหารกลุ่ม ตะกาฟุล มาเลเซีย กล่าวว่า “ความร่วมมือนี้วางตำแหน่งให้เราสามารถขยายขนาดข้อเสนอประกันภัยตะกาฟุลและขยายขอบเขตการดำเนินงานของเราภายในระบบนิเวศทางการเงินอิสลามได้ สะท้อนให้เห็นถึงความมุ่งมั่นอย่างต่อเนื่องของเรา ในการทำให้การคุ้มครองที่เป็นไปตามหลักศาสนาอิสลามเป็นไปได้ง่ายขึ้น สำหรับฐานผู้บริโภคที่กว้างขึ้นในตลาดหลักของเรา”

ทั้งนี้ พอร์ตผลิตภัณฑ์จะยังคงพัฒนาอย่างต่อเนื่องเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าและแนวโน้มของตลาดที่เกิดขึ้นใหม่

RHB Banking Group เป็นหนึ่งในสถาบันการเงินที่เก่าแก่และเป็นผู้นำของมาเลเซีย ด้วยประวัติศาสตร์ที่ยาวนานกว่าศตวรรษ มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่กัวลาลัมเปอร์ ประเทศมาเลเซีย และมีสถานะที่แข็งแกร่งในตลาดอาเซียน 7 ประเทศ ได้แก่ มาเลเซีย สิงคโปร์ อินโดนีเซีย ไทย บรูไน กัมพูชาและสปป.ลาว มีพนักงานกว่า 13,000 คน

ในฐานะกลุ่มการเงินแบบครบวงจร ธุรกิจหลักของ RHB แบ่งออกเป็น 6 เสาหลักสำคัญ: Group Community Banking, Group Corporate & Business Banking, Group Wholesale Banking, Group Shariah Business, Group International Business และ Group Insurance

RHB Bank Berhad จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ Bursa Malaysia โดยมีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 27 พันล้านริงกิตมาเลเซีย (ณ วันที่ 30 กรกฎาคม 2568)

ส่วนโตเกียว มารีน ประกันชีวิต มาลเซีย ดำเนินธุรกิจในมาเลเซียมานานกว่า 75 ปี และมีความแข็งแกร่งทางการเงิน โดยมีสินทรัพย์รวมกว่า 12 พันล้านริงกิตมาเลเซีย ปัจจุบัน โตเกียว มารีน ประกันชีวิต เป็นสมาชิกของTokio Marine Group ในญี่ปุ่น ซึ่งมีพนักงานมากกว่า 43,000 คนทั่วโลก และดำเนินงานใน 45 ประเทศและภูมิภาค บริษัทหลักของ Tokio Marine Group คือ Tokio Marine Nichido Fire มีความแข็งแกร่งทางการเงิน โดยมีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ 3,208,837 ล้านเยน+ และ Tokio Marine Holdings มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ 5,103,545 ล้านเยน+ (รวม) ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ+ ที่ A+ โดย Standard and Poor’s, Aa3 โดย Moody’s และ A++ (มีเสถียรภาพ) โดย A.M. Best

สำหรับตะกาฟุล มาเลเซีย หรือ Syarikat Takaful Malaysia Berhad (“STMB”) ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 29 พฤศจิกายน 2527 ตามพระราชบัญญัติบริการทางการเงินอิสลามปี 2556 ได้แยกใบอนุญาตแบบผสมออกเป็น 2 นิติบุคคลที่ได้รับใบอนุญาต เมื่อวันที่ 1 มิถุนายน 2561 STMB ซึ่งปัจจุบันรู้จักกันในชื่อ Syarikat Takaful Malaysia Keluarga Berhad (“Takaful Malaysia”) บริหารจัดการธุรกิจ Family Takaful ในขณะที่ Syarikat Takaful Malaysia Am Berhad (“Takaful Malaysia Am”) บริหารจัดการธุรกิจ General Takaful Takaful Malaysia Keluarga เป็นบริษัทโฮลดิ้งและเป็นเจ้าของ Takaful Malaysia Am 100% และบริษัทมีทุนจดทะเบียน 357.87 ล้านริงกิตมาเลเซีย โดยมีสินทรัพย์รวม 17.2 พันล้านริงกิตมาเลเซียในระดับกลุ่มบริษัท ณ วันที่ 31 มีนาคม 2568 ทั้งสองบริษัทดำเนินงานภายใต้แบรนด์ Takaful Malaysia ด้วยเครือข่ายรวม